Росфинмониторинг описал признаки подозрительных сделок с недвижимостью. Прежде всего они касаются вторичного рынка, где более вероятны различные махинации и попытки легализации незаконных средств.
Росфинмониторинг (финансовая разведка) составила для риелторов и нотариусов инструкцию по выявлению преступных схем при сделках с недвижимостью, пишет РБК. В ведомстве описали признаки, которые могут указывать на то, «что действительной целью сделки с недвижимым имуществом является легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем».
Финразведка разделила признаки подозрительных сделок на три группы: подозрительное поведение клиента, особенности расчетов по сделке и особенности условий сделки. Так, сюда вошли:
- Скрытое поведение клиента и его неопределенные ответы на вопросы о происхождении денег для сделки и о принадлежности к числу публичных должностных лиц;
- Просьба ускорить или упростить процедуру заключения сделки без объяснения причин;
- Попытка скрыть личность истинного покупателя или продавца, который официально не является стороной сделки;
- Использование «несоразмерно крупных сумм наличных», особенно если суммы« явно не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки — физических лиц»;
- Серьезное расхождение заявленной и рыночной стоимости объекта недвижимости;
- Родственные, служебные или предпринимательские связи между участниками сделки, которые вызывают сомнения относительно истинного характера сделки, и другие признаки.
Риелторам и нотариусам рекомендовали оценивать риск совершения клиентами сделок с учетом перечисленных критериев. При этом, в случае информирования Росфинмониторинга о подозрительных следках, предупреждать об этом клиентов запрещено.
Новое письмо Росфинмониторинга только уточняет и расширяет методы выявления сомнительных сделок, отметила управляющий партнер компании «Метриум» Мария Литинецкая:
В большей степени текущие рекомендации применимы для риелторов, которые работают на вторичном рынке жилья. Именно там отношения выстраиваются между двумя физическими лицами, часто с минимумом посредников, поэтому в таком случае возможны различные махинации и попытки легализации незаконных средств.
Как сообщал DK.RU, в прошлом ноябре в Госдуму был внесен законопроект, который меняет порядок информирования Росфинмониторинга о сделках с недвижимостью. Согласно поправкам, риелторы и другие посредники, а также банки, должны будут информировать финразведку о сделках по недвижимости на сумму более 3 млн руб. Это поможет выявить реальную сумму сделок, и многим владельцам недвижимости не удастся сэкономить на налогах.