В борьбе с офшорными фирмами и банками, не соблюдающими правило «знай своего клиента», под особое внимание регулятора попали россияне.
Кипрский Центробанк предписал банкам страны закрыть счета офшорных компаний, сообщил в колонке на Forbes партнер Paragon Advice Group Александр Захаров. Предписание прежде всего касается компаний-пустышек, учрежденных в офшорных низконалоговых юрисдикциях: Сейшелы, Белиз или Британские Виргинские острова. По данным юриста, банки начнут закрывать счета уже 4 июня, в Центробанке Кипра на запрос не ответили, пишет РБК.
Для открытия счета в кипрских банках теперь будет необходимо соблюдать новые требования — они касаются как кипрских компаний, так и иностранных, а также физлиц. Кипрским компаниям откроют счета, если о клиенте будет предоставлен полный комплект информации (правило Know Your Customer, KYC, или «знай своего клиента»), преимущество будет у компаний, которые реально присутствуют на Кипре и имеют там офис.
Иностранным компаниям откроют счет, только если фирма ведет бухгалтерскую отчетность и предоставляет ее банку, имеет активы и аффилирована с кипрской компаний со счетами в данном банке.
В мае Кипр посетила делегация OFAC (Управление Минфина США по контролю за иностранными активами), которая потребовала от руководителей кипрских банков избавиться от офшорных счетов. Им рекомендовалось также обратить особенное внимание на счета российских лиц и компаний, входящих в санкционные списки США и ЕС, и принять меры в их отношении, сказал агентству руководитель налоговой практики UFG Wealth Management Юрий Куликов. Проблемы затронут также тех россиян, которые не могут документально объяснить происхождение своих средств.
«Жесточайшее закручивание гаек» на тему комплаенса в кипрских банках прежде всего относится к российским деньгам, отметил президент инвестгруппы «Московские партнеры» Евгений Коган. Он назвал процесс «геноцидом российских счетов».
Впрочем, накал ситуации может быть преувеличен. Речь идет прежде всего о борьбе даже не с офшорами, а с теми, кто не соблюдает правило KYC: даже если фирма находится на Британских Виргинских островах, но готова соблюдать KYC, то проблем, кроме возросшей документальной волокиты, нет, рассказал DK.RU один из «предпринимателей-киприотов».