Проблема блокировок счетов клиентов банков из-за подозрений в сомнительных финансовых операциях продолжает оказывать давление на развитие бизнеса в стране, говорит Константин Левушкин, банк «Нейва».
В мае-июне 2019 г. эксперты «Общероссийского народного фронта» (ОНФ) опросили более 500 предпринимателей, чтобы выяснить, как часто последним приходится иметь дело с банковским контролем. Итог неутешителен — с проблемой блокировки счета в 2018-2019 гг. столкнулись 29% опрошенных. При этом в 70% случаев счет компании блокировался полностью, в 24% налагался запрет на отдельные операции. Кроме того, в 14% случаев (каждая шестая блокировка) банк закрывал доступ клиента к счету без объяснения причин.
Заместитель председателя правления Банка «НЕЙВА» Константин Левушкин отмечает: проблема блокировок счетов, часто необоснованных, вытекает из нечеткости формулировок морально устаревшего «антиотмывочного» ФЗ № 115. Закон требует полного пересмотра, однако пока этого не случилось, бизнесу нужно быть особенно внимательным при проведении своих операций.
Часто компании попадают в «черные списки» из-за банальной невнимательности, например, получая или отправляя платежи сомнительным с точки зрения Росфинмониторинга организациям.
Проверка контрагента на благонадежность может спасти компанию от блокировки счета. Таким сервисом сегодня можно воспользоваться прямо со смартфона, через банковские мобильные приложения для бизнеса. Например, в мобильном приложении «Нейва.Бизнес» информацию о контрагенте можно получить по ИНН при создании платежа в его адрес: отобразится красный, желтый или зеленый цветовой сигнал, при клике на который появится краткий комментарий о благонадёжности компании, — рассказал Константин Левушкин.
Кстати, функциональность приложения «Нейва.Бизнес» уже высоко оценили эксперты: он вошел в число наиболее эффективных мобильных банков для малого бизнеса согласно исследованию агентства Markswebb — Business Mobile Banking Rank 2019. «Наш мобильный банк занял 9-е место в рейтинге самых эффективных мобильных банков для предпринимателей и 10-е место в рейтинге лучших мобильных банков для руководителей на платформе iOS. А среди сервисов на платформе Android ему достались 11 и 12 места», — уточнил г-н Левушкин.
Также заместитель председателя правления Банка «НЕЙВА» добавил: банк часто проводит семинары для своих клиентов, объясняя, в каких случаях действия компании могут выглядеть подозрительными. Это помогает предпринимателям избежать незаслуженного попадания в «черные списки».