Основанием для возбуждения дела стал отчет Агентства по страхованию вкладов (АСВ), которое ведет процедуру банкротства банка. Также АСВ направило в полицию заявление по фактам мошенничества.
Уголовное дело по ч. 2 ст. 201 УК РФ («Злоупотребление полномочиями) завели в отношении бывшего председателя правления «Уралтрансбанка» Валерия Заводова и ряда неустановленных лиц.
Как следует из отчета АСВ, временная администрация, назначенная ЦБ РФ, выявила «факты выдачи технических кредитов и злоупотребления полномочиями в целях извлечения выгод и преимуществ для предприятий, связанных с руководством банка», сообщает Znak.com. Обо всех выявленных фактах АСВ сообщило в следственный департамент МВД России. Потерпевшим по делу признан банк. До 15 июля по этому делу ведется предварительное следствие.
Еще одно заявление АСВ направило в ГУ МВД России по Свердловской области. В нем сообщается о фактах «покушения на хищение денежных средств банка путем предоставления заведомо недостоверных сведений». Такие нарушения квалифицируются по части 3 статьи 30 и части 3 статьи 159 УК РФ («Мошенничество»). Хотя это заявление временная администрация отправила еще в марте, информации о его рассмотрении пока нет.
Напомним, ЦБ отозвал лицензию Уралтрансбанка в октябре 2018 г. Напомним, что ЦБ отозвал лицензию у уральского банка в октябре 2018 г. Регулятор объяснил свое решение тем, что банк систематически занижал величину принимаемого кредитного риска, существенно снизил размер собственного капитала, а также нарушал обязательные нормативы.
DK.RU подробно писал об истории падения «Уралтрансбанка». Первое официальное сообщение появилось весной, когда кредитная организация опубликовала годовой бухгалтерский отчет, в котором описала текущие проблемы. В отчете говорится, что с 14 марта 2017 г. банк нарушал нормативы достаточности капитала. В связи с этим был составлен план мер по финансовому оздоровлению кредитной структуры. Предполагалось, что его реализуют до 1 января 2020 г.
В аудиторском заключении «Екатеринбургского аудит-центра», который проверял годовой отчет, говорится, что «на 1 января банк не обеспечивал выполнение нормативов достаточности капитала и максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков», кроме того, этот критерий нарушается начиная с марта 2017 г. С мая того же года финструктура сокращала издержки, закрывая подразделения в городах присутствия, однако это не помогло кредитной организации удержаться на плаву.
В марте 2019-го Агентство по страхованию вкладов провело инвентаризацию имущества «Уралтрансбанка» и выявило недостачу имущества на сумму более 1,93 млрд руб. Большая часть суммы — 947 млн руб. — приходится на прочие активы банка и связана с отсутствием подтверждающих документов.