На каких условиях предприятие может положить деньги на депозит[1]? Анна Богдан, директор казначейства КБ «Уралфинанс»: — Обязательно обратите внимание на порядок выплаты процентов банком, во
На каких условиях предприятие может положить деньги на депозит[1]?
Анна Богдан,
директор казначейства
КБ «Уралфинанс»:
— Обязательно обратите внимание на порядок выплаты процентов банком, возможность расторжения и порядок пролонгации договора и отсутствие при этом штрафных санкций. Услуга пользуется спросом в нашем банке более трех лет. Если, например, компания подыскивает новый офис для покупки, у нее есть временно свободные средства — несколько месяцев эти деньги могут находиться на депозитном счете. Если предприятие точно знает, что в течение определенного времени будут поступать платежи, а расходы запланированы значительно позже, имеет смысл открыть пополняемый депозит.
Мария Плаксина,
заместитель руководителя дирекции развития корпоративных рынков Уралвнешторгбанка:
— При выборе депозита стоит обратить внимание:
— на надежность банка;
— сервисные возможности депозита — насколько удобно досрочно снимать, пополнять этот депозит (т.е. насколько удобно им пользоваться в том случае, когда средства понадобились раньше срока или возникла необходимость его пополнить);
— процентную ставку.
Предприятиям стоит воспользоваться этим продуктом, если при финансовом планировании образовались временно свободные средства на определенный срок (хотя бы на 1 месяц). И если деньги не задействованы какое-то время в бизнесе, то оптимальный инструмент для них — банковский депозит или срочный вексель.
Обратная связь:
baranchikova@apress.ru
|
Банк |
Ставка |
Срок |
Сумма |
Условия досрочного расторжения |
Дополнительные возможности2 |
|
Банк24.ру |
7-15%, |
От 1 до 365 дней |
От 100 тыс. руб. |
Процент по ставке до востребования |
Индивидуальные условия при сумме от 1 млн руб.; досрочное расторжение без потери доходности; пополнение |
|
Внешторгбанк |
0,6-6,75%, |
От 7 дней |
От 30 тыс. руб. |
Процент по ставке до востребования |
Пополнение от 25 тыс. руб.; уплата процентов ежемесячно или в конце срока; выдача депозита по уведомлению за 2, 7 или 14 дней |
|
4-11%, |
От 1 дня до 3 лет |
От 50 тыс. руб. |
Уведомление за 5 дней, процент исходя из фактического срока размещения |
Пополнение; индивидуальные условия при сумме от 10 млн
руб. и сроке |
|
|
5-12,8%, |
От 2 дней |
Любая |
Уведомление за 2 дня, процент по ставке до востребования |
Генеральное соглашение; досрочное расторжение без потери доходности; пополнение; размещение средств на неограниченный срок |
|
|
«Северная казна» |
1-8,5%, |
От 7 дней |
Любая |
Уведомление за 2 дня, процент исходя из фактического срока размещения |
Индивидуальные условия при сумме |
|
УБРиР |
2-12,5%, |
От 7 дней |
Любая |
Процент по ставке до востребования |
Генеральное соглашение; индивидуальная ставка при сроке более 365 дней; пополнение; частичное изъятие; досрочное расторжение без потери доходности; уплата процентов ежемесячно или в конце срока |
|
УИК-банк |
5-13%, |
От 31 дня |
От 100 тыс. руб. |
Уведомление за 3 дня, процент по ставке до востребования |
Индивидуальные условия при сумме от 10 млн руб.; уплата процентов ежемесячно или в конце срока; пополнение |
|
Уралвнешторгбанк |
2-13% |
Любой |
Любая |
Возможно расторжение в тот же день, процент — по доп. соглашению |
Досрочное расторжение без потери доходности; пополнение на неограниченную сумму |
|
УралСиб |
3,2-8,5% |
От 1 месяца |
Любая |
Выплачивается процент до половины исходной ставки, минимум — 0,1% |
Индивидуальные условия при сумме |
|
«Уралфинанс» |
8-14%, |
От 31 до 364 дней |
От 100 тыс. руб. |
Уведомление за 3 дня, процент по ставке до востребования |
Пополнение депозита от 100 тыс. руб.; ежемесячное перечисление процентов на расчетный счет; индивидуальные условия при сумме от 10 млн руб. |
[1] Рассматриваются рублевые депозиты
[2] Зависят от вида депозита