Крупнейший частный банк Латвии приостанавливает работу со счетами офшорных компаний — их владельцам придется раскрыть детальную информацию о себе. Вывести деньги из местных банков будет все сложнее.
Крупнейший частный банк Латвии Rietumu сообщил части клиентов, что приостанавливает работу со счетами, открытыми офшорными компаниями, пишет The Bell со ссылкой на двух клиентов. Счета заблокированы, и для того чтобы вернуть к ним доступ, владельцы должны раскрыть бенефициаров офшоров, происхождение их средств, информацию о деловых партнерах и даже деталях знакомства с ними.
Член совета Rietumu отметил, что блокировка счетов связана с требованиями регулятора. Латвийские банки обязаны отказываться проводить транзакции в случае обоснованных подозрений о преступном происхождении средств.
Предоставление информации, которую банк требует у клиентов, фактически делает офшорную юрисдикцию бессмысленной. От владельцев замороженных счетов требуют раскрыть данные о том, где зарегистрирована и чем занимается компания, каков ее доход, есть ли у нее сотрудники. Кроме того, необходимо рассказать, откуда у бенефициара деньги, считается ли он политически значимой персоной, принадлежат ли ему юридические лица.
Пока неизвестно, смогут ли владельцы вывести деньги с заблокированных счетов. Для этого клиенту будет необходимо подать запрос через интернет-банк, и дальше банк решит, нужны ли для этого дополнительные документы.
Борьба с сомнительными деньгами в латвийских банках началась в феврале этого года. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN, подотчетная Минфину США) предложила ведомству включить латвийский ABLV в перечень банков, подозреваемых в отмывании денег, писал РБК. Банк ABLV регулярно оказывал услуги подсанкционным клиентам и проводил нелегальные операции с клиентами из Азербайджана, Украины и России, считают в FinCEN.
В конце февраля ABLV решил самоликвидироваться. В то же время в феврале сотрудники латвийского Бюро по борьбе с коррупцией (KNAB) задержали главу ЦБ Латвии, члена совета управляющих Европейского центробанка Илмара Римшевича по подозрению в вымогательстве взятки в размере €100 тыс. Тот отрицает все обвинения.
На долю офшорных компаний приходится 36,7% всех банковских счетов в Латвии, а среди счетов нерезидентов — 44,5%. Однако вскоре местные банки будут должны избавиться от большей части средств иностранцев: доля их денег должна снизиться примерно до 5%. На начало 2017 г. она составляла почти 43%.