Свердловской арбитраж не удовлетворил заявление конкурсного управляющего банка «ВЕФК-Урал» с требованием взыскать с руководства 350 млн руб. На эту сумму они выдали заведомо невозвратные кредиты.
Взыскать эту сумму конкурсный управляющий от Агентства по страхованию вкладов требовал с экс-предправления банка «ВЕФК-Урал» Ольги Чечушковой, ее заместителя Анатолия Колмакова и экс-владельца, председателя совета директоров Александра Гительсона.
Как пишет Znak.com, эти люди входили в кредитный комитет, который одобрил выдачу кредитов компаниям из Санкт-Петербурга. Где, как отмечает издание, проживал г-н Гительсон. До того, как у «ВЕФК-Урал» в феврале 2009 г. отозвали лицензию, кредиты оплачивались, а после решения ЦБ их обслуживание прекратилось. В судебном порядке задолженность была взыскана, но на деле эти средства оказалось невозможно получить: во всех компаниях началась процедура банкротства.
Управляющий уверен, что фирмы-клиенты получили кредиты на льготных условиях. По его мнению, они были аффилированы с г-ном Гительсоном, но в кредитных досье сведений о фактических владельцах заемщиков не было.
Ответчики в лице Ольги Чечушковой и Анатолия Колмакова настаивали на том, что по этому вопросу истек срок исковой давности. По их словам, кредиты были выданы в 2007-2008 гг. и должны быть погашены в 2009 г. А датой, с которой необходимо исчислять срок исковой давности, ответчики посчитали объявление о банкротстве банка - 27 марта 2009 г.
Однако, как следует из решения арбитража, достаточных оснований для того, чтобы удовлетворить требование конкурсного управляющего, не оказалось. Дело в том, что г-н Гительсон не входил в состав кредитного комитета, хотя при выдаче данных кредитов требовалось согласование с ним. Суд посчитал, что сделки одобрялись коллегиальным органом, а не единолично г-жой Чечушковой и г-ном Колмаковым. Не согласился суд и с тем, что руководство банка могло плохо провести идентификацию заемщиков и не до конца изучить их платежеспособность.
Суд пришел к выводу, что на момент заключения договоров из общепринятых, стандартных проверочных материалов установить конечного бенефициара – Александра Гительсона в тот период представлялось маловероятным. Доказательств того, что Ольга Чечушкова и Анатолий Колмаков знали о том, кто истинный владелец этих компаний, в суд представлено не было.
Как писал ранее DK.RU, летом 2014 г. суд обязал г-жу Чечушкову выплатить в пользу банка 8,6 млн руб. Именно столько, по мнению АСВ составил материальный ущерб, нанесенный ее действиями «ВЕФК-Урал». Банк признали банкротом в 2009 г. В результате этого в кредитной организации зави 1 млрд руб. Пенсионного фонда России. В отношении главы свердловского отделения ПФР Сергея Дубинкина и предправления банка Ольги Чечушковой были возбуждены уголовные дела за превышение служебных полномочий. В результате следствия выяснилось, что руководство «ВЕФК-Урал» ежемесячно платило г-ну Дубинкину взятки за то, что он хранил пенсионные деньги на счетах в банке. В 2012 г. г-на Дубинкина осудили на 10 заключения в колонии строгого режима, г-жа Чечушкова признала свою вину, на нее был наложен штраф в размере 800 тыс. руб.