На фоне валютной турбулентности и падения цен на недвижимость актуальными становятся нетрадиционные виды инвестиций. DK.RU подготовил обзор таких инструментов.
DK.RU опросил экспертов из нескольких сфер, чтобы оценить: стоит ли вкладывать деньги для получения прибыли не только в валюту, недвижимость и драгметаллы, но и в другие инструменты. Ответы расходятся: заработать можно существенно, однако для этого придется изучить все нюансы отрасли. Причем сделать самостоятельно это будет непросто — темы требуют глубокого погружения. Отсутствие знаний же грозит гигантскими потерями.
Игорь Овсянников, заместитель председателя Екатеринбургского клуба коллекционеров:
Я давно на рынке и четко разделяю два направления: собственно коллекционеры и инвесторы, которые занимаются исключительно этим ради денег. Такие люди есть, но их меньше: большинство — именно собиратели, которым интересен предмет как таковой. У настоящих коллекционеров деньги не самоцель, обычно это приятный бонус, который чаще переходит детям или внукам.
Либо вы сами все осваиваете с нуля, либо нанимаете специалиста, которому доверяете и который за вас собирает коллекцию.
Инвесторам можно посоветовать следующее. Самое важное на любом рынке — иметь голову. Только потом нужны деньги, знания и так далее. Без головы неважно, во что инвестировать — вы, скорее всего, прогорите. Точно также и на рынке альтернативных инвестиций. Либо вы сами все осваиваете с нуля: общаетесь, узнаете цены, узнаете, как определить подлинность и постепенно становитесь коллекционером. Либо вы нанимаете специалиста, которому доверяете и который за вас собирает коллекцию. Но интересно ли это? К тому же должен сказать, что эти специалисты будут стоить больших денег.
Кроме того, сейчас колоссально развит рынок подделок. Если раньше подделывали только дорогие вещи, уровня люкс и премиум, то сейчас — и простые. Например, обычный Николаевский рубль в потертом состоянии стоит около 800 руб., а китайцы умудряются делать их из дешевого металла и продавать по 200-300 руб. Сейчас в Екатеринбурге буквально бум подделок. Предлагают царские рубли, которые сделаны достаточно хорошо, при этом их себестоимость меньше 50 руб. Люди их покупают, а потом пытаются перепродать нам. Естественно, никто эти монеты не берет.
Даже коллекционеров высокого уровня очень часто обманывали. К примеру, в Екатеринбурге один известный бизнесмен купил кортик, который якобы принадлежали Николаю II. Пока он хранил его у себя дома, то был доволен. Но как только решил выставить его в одном из музеев, поднялась волна, и выяснилось, что человек купил «фуфло» за очень большие деньги. Если бы коллекционер не выставлял их, то так до конца жизни и оставался бы довольным.
Сколько могут стоить, например, монеты, и сколько можно на них заработать? Допустим, 10-рублевки выходят в обращение по номиналу. Три самых известных примера, это монеты, посвященные Чеченской республике, Пермскому краю и Ямало-Ненецкому автономному округу. Допустим, «Ямал» в свое время можно было получить «на сдачу», а сейчас монета стоит 12-15 тыс. руб. Чеченская республика стоит 8-10 тыс. руб., а Пермский край — 4-6 тыс. Те, кто получил их по номиналу или купил на сумму до 800 руб. за штуку, уже оказался в хорошей прибыли.
Дальнейший рост будет, но гораздо скромнее — деревья не растут до неба. Дело в том, что этих монет начеканили всего 100 тыс. штук, хотя аналогичные монеты выпускали миллионным тиражом. Если человек их собирает, он не остановится перед тем чтобы заплатить 10-12 тыс. Правда, должен сказать, что китайцы наладили выпуск подделок и этих трех монет, которые стоят уже 200 руб., но сильно отличаются от настоящих.
Впрочем, есть и обратный пример. Стоимость 100-рублевой купюры, посвященной Олимпиаде в Сочи, с номинала выросла до 300-400 руб., а когда закончилась Олимпиада, упала до 120-150 руб., и сейчас на нее нет никакого спроса.
Денис Щеглов, управляющий ювелирного торгового центра Golden park:
По статистике в среднем подорожание ювелирных украшений составило порядка 40% по сравнению с выросшим на более чем 100% курсом доллара. Цена на все драгоценные металлы формируется на лондонской бирже в долларах каждый день. Как отмечают собственники ювелирного бизнеса на Урале, сейчас разница сохраняется за счет снижение маржи продавца. Это интересный звоночек для инвестора и ценителя искусства.
Ювелирные изделия показывают доходность в среднем 25-30% в год при правильном инвестировании.
Любое изделие с годами только увеличивает свою стоимость в процентном соотношении по сравнению с модной одеждой и даже автомобилем. Например, если у вас есть $5000, то можно купить на эти деньги сумочку какого-нибудь известного дома моды или же инвестировать в ювелирную вещь. Проиграем время вперед на год… Ювелирное украшение можно продать с прибавочной стоимостью, а вот сумка даже при неизменности товарного вида вряд ли найдет своего покупателя и за 50% первоначальной стоимости. Есть украшения и за $50 тыс. Сравним их с дорогими автомобилями. Ни для кого не секрет, что машина, выехавшая только из автосалона, теряет сразу 10-15% стоимости. Есть марки, которые дешевеют за первый год владения на 30-40%. А украшение может подорожать за год на эти же 30-40%! Таких примеров среди изделий очень много. Есть настолько редкие камни, что их будут добывать еще всего несколько лет, например, Танзанит.
Рассмотрим пример, когда нужно сохранить вложенные денежные средства, и сравним украшения с банковским вкладом. Обратимся к цифрам: вклады в рублях по окончанию года покажут среднюю доходность 14% по предварительным данным ТОП-50 банковских депозитов сайта Центрального Банка. При том есть ограничения на размещения денежных средств в размере 1,4 млн руб., которые застрахованы АСВ. Кроме того, не всегда потом удается вернуть свои же деньги назад. Ювелирные изделия показывают доходность в среднем 25-30% в год при правильном инвестировании.
Сейчас покупают ювелирные изделия именно ценители, инвесторы и те, кому нужно сделать какой-либо подарок. Есть категория людей, которым нужно показать свой статус и успех. Нельзя же в карман пиджака положить пачку $10 тыс. — это будет моветон. А вот купить кольцо, серьги или колье можно.
Семен Соловьев, владелец «Винотеки Соловьева»:
В Европе есть фонды, которые помогают купить вино по максимально низкой цене.
При желании можно привезти из Европы любую коллекцию. Обычно это происходит так: какой-то человек всю жизнь коллекционировал вино, потом почувствовал, что ему глубоко за 70, и свои пять тысяч бутылок он не выпьет.
В России инвестирование в вино мне кажется нереальным, так как после уплаты всех таможенных сборов, налогов и стоимости доставки оно становится в два-три раза дороже. Какой смысл закладывать его на выдержку с целью заработать? К тому же у нас на данный момент нет ни одной фирмы, которая подтверждала бы оригинальность этого продукта, кроме, пожалуй, компании-импортера Simple.
В Европе есть фонды, которые помогают купить вино по максимально низкой цене. Такие фонды есть и в России, этим занимаемся и мы. Это возможность выкупить вина еще до бутилирования, пока они находятся в бочках.
Производитель получает оплату, и вино приобретается на бирже еще на фазе изготовления. В итоге через два года вы получаете бутылки с готовым вином в России по минимальной цене. Но пока это возможно только с винами Бордо и одним производителем из Бургундии — Hospices de Beaune («Госпиталь Бона»), очень старым хозяйством. Бордо практически все свои вина продает En Primeur — до того, как они разлиты. В этом случае есть смысл покупать бордосские вина En Primeur и закладывать их на выдержку для последующей продажи. Вот, к примеру, один из старейших торговцев, который продает вино таким образом в Великобритании.
Есть фонды, которые позволяют покупать вино дистанционно, даже не потрогав бутылку, хранить его на расстоянии и затем продавать точно таким же образом.
Сами производители очень редко хранят свои вина, так как им нужны деньги сейчас, а не завтра, когда неизвестно, сколько они будут стоить. Вдобавок к этому бордосский рынок — это такая биржа, где вино каждый год дорожает, прежде всего, из-за стран, вновь открываемых для вина. Китай, Гонконг, Япония, Россия…Поэтому спрос на это вино растет сильнее всего в этих странах. К тому же вина самых серьезных замков Бордо дольше хранятся. Например, при покупке бутылки среднего испанского вина нет уверенности, что оно сохранится и будет смысл выставлять его на продажу через 20-30 лет.
Андрей Зырянов, директор сети букинистических магазинов:
Скорее всего, такие книги будут рассматриваться как предмет прошлой эпохи и для определенного круга людей они будут весьма интересны. Конечно, если сравнивать книги с картинами, предметами антиквариата, золотом, то они им немного уступают. Но особо ценные экземпляры, например, первые прижизненные издания Пушкина и Гоголя могут иметь значение на мировом уровне.
В основном интересуются книгами люди в возрасте 55 лет и больше. Они начали собирать библиотеку еще в советское время и заинтересованы в ее пополнении. Примечательно, что сейчас достаточно высокий спрос на детские книги 50-60-х гг. — это как раз книги из юности таких читателей.
Слиток золота — это и в Африке слиток золота, а книга на русском языке вряд ли будет высоко оценена, например, в США или Франции.
Максимальная стоимость книги может быть достаточно высока — «фанаты» могут купить ее за довольно большую цену. Однако в интернете цены, как правило, завышены. Например, первое издание Большой советской энциклопедии, изданной в 20-30 гг., оценивается в сумму до 108 тыс. руб. Реально мне удалось продать ее за 14,5 тыс.
Книги — это редкий товар, на любителя. Думаю, желающих инвестировать в книги найдется не так много, около 10% от тех, у кого есть деньги. Еще один момент — книга несет в себе информацию, которая может быть на русском языке, английском или каком-то другом. Слиток золота — это и в Африке слиток золота, а книга на русском языке вряд ли будет высоко оценена, например, в США или Франции.
К тому же необходимо учитывать, что книга — предмет при неправильном хранении недолговечный. Чем меньше трогаешь ее руками, тем лучше. Некоторые редкие книги я осторожно открываю раз в год.
Нельзя сказать, что книги — это уверенное вложение средств, но любители их покупают. Часто же, к сожалению, встречаются примеры, когда человек собирает библиотеку всю жизнь, а после его ухода наследники все выбрасывают или в лучшем случае продают.
Автор фото г-на Зырянова — Станислав Савин / www.oblgazeta.ru