«Бизнесу нужны четко работающие механизмы, а в тексте их нет». Принять поправки к антиотмывочному законодательству для защиты добросовестных банковских клиентов от черного списка должны уже в 2018 г.
Законопроект подготовлен депутатами при участии ЦБ и Росфинмониторинга, пишет «Коммерсантъ». В ЦБ рассчитывают, что с принятием поправок клиенты, не допускавшие нарушений, будут в основном защищены от формальных подходов отдельных банков, заявил зампред Центробанка Дмитрий Скобелкин.
Так, банкам прямо запретят закрывать единственный счет клиента-физлица, если он использует его для получения зарплаты или соцвыплат. Граждане являются самыми незащищенными при столкновении с отказами банков, отметил статс-секретарь Росфинмониторинга Павел Ливадный. Также клиенты теперь могут запрашивать у банка причины отказа в проведении операций или в открытии счета, чтобы предоставить документы и доказать свою добросовестность.
Впрочем, поправки нуждаются в доработке. «Проект за все хорошее и против всего плохого, но где конкретика. Бизнесу нужны четко работающие механизмы, а в тексте их нет», — сказала газете руководитель экспертного центра при бизнес-омбудсмене Анастасия Алехнович.
В законопроекте также не прописана ответственность банка за необоснованное включение клиентов в черный список. При этом деньги компании или гражданина могут заморозить на два месяца, пока будут рассматривать жалобу и принимать решение. Поднять вопрос об ответственности банков в Госдуме планируют отдельным законопроектом. По плану поправки должны заработать с начала 2018 г.
Черный список компаний и граждан, которым отказывали в проведении операций или открытии счета, был введен в июне этого года. В него попали 460 тыс. юридических лиц, а банки с начала года заблокировали операции клиентов на общую сумму 180 млрд руб. Предпринимателям, попавшим в список отказников, зачастую приходится ликвидировать действующее юрлицо и регистрировать новое.