В уральской столице выявлен новый вид махинаций, с помощью которого неизвестных удалось завладеть вкладами частных клиентов одного из городских банков на общую сумму в миллионы долларов.
Неизвестные лица каким-то образом сумели завладеть информацией о вкладчиках одного из известных банков Екатеринбурга, имеющих филиалы в других областях России. Злоумышленники зарегистрировали общество с ограниченной ответственностью. Затем они, пользуясь паспортными данными клиентов банка, составили фиктивные договоры займа с теми вкладчиками, которые имели счета на миллион долларов и более. Сумма, указанная в договоре, в точности совпадала с размерами вклада.
Следующим шагом злоумышленников стало обращение в суд: представители ООО требовали взыскать с «должников» сумму задолженности. В исковом заявлении истцы указывали фальшивые данные об адресе вкладчиков: они приписывали жителям других регионов екатеринбургскую регистрацию. Также они указывали телефоны, по которым подставные лица за ответчиков просили рассмотреть иск в их отсутствие. То же самое они просили сделать в телеграммах в адрес суда.
В результате суд действительно рассматривал дело в отсутствие ответчиков, и выносил решение о взыскании суммы долга. Юристы требовали взыскать деньги у судебных приставов. Согласно поправкам к правилам исполнительного производства, которые вступили в действие с начала 2013 года, приставы имеют право снять средства со счета должника в безакцепнтом порядке, и немедленно после их ареста.
Планы злоумышленников оказались сорваны, когда служба безопасности банка связалась с вкладчиками и с удивлением обнаружила, что они ничего не знают о сложившейся ситуации. Клиенты банка обратились в полицию. Как сообщает пресс-служба свердловского ГУВД, сейчас сотрудники управления экономической безопасности полиции проводят оперативные мероприятия и экспертизы документов. Ни называние банка, ни другие сведения об участниках инцидента пока не разглашаются в интересах следствия. Личности злоумышленников пока не выяснены, и полиция просит всех граждан, пользующихся услугами кредитно-финансовых организаций, быть осторожными.
Представители банковского сообщества Екатеринбурга, комментируя информацию об этой изощренной схеме, говорят о том, что данное преступление было, судя по всему, тщательно спланировано. По их мнению, уберечься от такого банкам практически невозможно, потому что в принципе нереально предсказать направление фантазии преступников.