Каждую неделю в России появляется 40-50 сайтов с признаками финансовых пирамид

За девять месяцев 2024 г. Центробанк России выявил в 1,7 раза больше организаций с признаками финансовых пирамид, чем за весь прошлый год. Т-Банк, который с помощью собственной платформы также выявляет мошенников в сети, добавляет — каждую неделю находится 40-50 сайтов, работающих по принципу пирамиды.

Судя по исследованию, проведенному Т–Ж совместно с Центром экосистемной защиты Т-Банка, всего за первые три квартала 2024 г. в сети обнаружилось 2189 сайтов с признаками нелегальной финансовой деятельности. Списки подозрительных сайтов направляют в ЦБ для проверки и внесения в общероссийский перечень. После попадания сайта в этот список Роскомнадзор его блокирует, а правоохранители ищут организаторов.

Финансовые пирамиды — это мошеннические проекты, которые собирают с людей деньги, обещая высокую прибыль, но выплаты происходят лишь за счет притока новых вкладчиков. Эти организации не ведут никакой инвестиционной или предпринимательской деятельности, их владельцы в какой-то момент исчезают вместе со всеми деньгами.

Банк разделил все пирамиды на пять групп, уточнив, что многие мошенники используют «миксы» из разных типов.

1. Экономические игры — около 50% пирамид. Пользователям предлагают запустить виртуальный бизнес и зарабатывать на нем реальные деньги. Например, открыть цифровую ферму и продавать урожай другим игрокам, которым он нужен для развития. Или инвестировать деньги в игровых персонажей и сдавать их в аренду, кликать на нарисованного хомяка и обменивать виртуальную валюту на биткоины. 

2.  Криптовалюта и майнинг — около 20%. Мошеннические сайты и проекты, которые предлагают инвестирование через криптовалюту, ее обмен или майнинг. Например, пирамида может быть описана как якобы выгодная биржа, где криптовалюта после покупки начинает быстро дорожать, а люди зарабатывают на росте курса.

В ЦБ отмечают, что больше половины финансовых пирамид используют цифровые деньги и иностранные платежные сервисы, чтобы движение средств сложнее было отследить.

3. Работа — около 20%. Клиентам обещают высокий доход за простые задания: загрузить видеоролик, посмотреть рекламу, поставить лайк, забронировать отель или прочитать письмо. Чтобы получить такую непыльную работу, нужно внести депозит.

4. Маркетинг — менее 10%. Такие пирамиды предлагают клиентам вложиться, например, в маркетингового бота, который якобы создает массовую рекламу для других сайтов, тем самым генерируя прибыль.

5. Депозиты — менее 10%. Организаторы предлагают вложиться в компанию — сделать депозит, как в банке, — и получить высокую прибыль. По легенде, в штате финансовой пирамиды работают аналитики, которые знают, куда инвестировать, и просят лишь процент от вашей прибыли.

Всего жертвами финансового мошенничества, по данным Центробанка, становится около 100 тыс. россиян ежемесячно.

Источник: ЦБ РФ

Одним из самых известных создателей пирамид последних лет был Кирилл Доронин, свою систему «Финико» (Finiko) он называл «автоматизированной системой генерации прибыли» и обещал участникам порядка 25% годовых в месяц. Многие брали кредиты, чтобы вложиться в эту пирамиду.

В июне 2021 г. Центробанк включил «Финико» в список компаний с признаками финансовой пирамиды. Вскоре после этого компания прекратила выплаты вкладчикам.

Как рассказывал DK.RU, по данным ЦБ, в 2023 г. мошенники украли у банковских клиентов 15,8 млрд руб., совершив 1,17 млн операций без их согласия. Из них банки вернули клиентам только 8,7% украденных средств. 

С 25 июля 2024 г. в РФ вступили в силу поправки к 161-ФЗ, по которым банки могут блокировать операции с признаками мошеннических действий. Это связано с тем, что теперь они должны возвращать клиентам средства, украденные преступниками. В конце сентября ЦБ отчитался, что ежедневно под такие действия попадает около 20 тыс. денежных переводов. Среди них много обычных клиентов банков, которым приходится доказывать, что переводили деньги по собственному желанию, а не по принуждению кого-то со стороны, рассказывал DK.RU.