«Деньгами не управляли, доходность просто рисовали». Как обманывают доверчивых инвесторов

Об устройстве сомнительных инвесткомпаний хедж-фондов написал «Коммерсантъ» на основе слов бывшего сотрудника закрывшейся компании «Биржевой университет», которая была создана при участии полных тезок консультантов «Лаборатории инвестиционных технологий». Такие конторы покупают профессиональное ПО для дилинга, арендуют офис в центре и нанимают в качестве преподавателей-консультантов хорошо говорящих людей с представлением о трейдинге на валютном рынке. 

 

Для людей с деньгами, которые могли стать потенциальными вкладчиками, давали массированную рекламу в деловых СМИ, в которых давали комментарии и делали прогнозы, чтобы создать образ финансиста с репутацией. Для заинтересовавшихся проводили бесплатный ознакомительный семинар и затем — платный курс обучения игре на Forex. Затем клиент переводил деньги на счет рекомендованного дилера и якобы начинал торговать. Но торговля была лишь имитацией внутри компьютерной ставки. По статистике редкий клиент закрывает счет с потерей меньше 30%, а обычно они гораздо больше. 

 

Тем, кто не хочет играть, предлагают счет долевого инвестирования. Многие клиенты еще и пополняли счета, потому что фонд показывал высокую доходность. 

 

 

Так, клиентам «хедж-фонда» IfamDirect, российским представителем которого указывалась «Лаборатория инвестиционных технологий», предлагали открыть счет долевого инвестирования с доходностью до 40% годовых или счет с гарантированными 10% годовых. За последние четыре года доходность якобы была не ниже 20% годовых.

 

Вот только вывести якобы заработанные деньги клиенты фонда не могли. Под разными предлогами: проверка службы безопасности, задержка в оформлении лицензии, подтверждение происхождение средств — возврат денег задерживали. Один из пострадавших нашел еще несколько десятков неудачливых инвесторов, которые в среднем не могли вернуть $20-30 тыс. 

 

Представители таких фондов в ответ на требования клиентов заявляют, что они только консультанты и отправляют их в IfamDirect: выяснилось, что есть два фонда с одинаковыми названиями, в Эстонии и на Сейшельских островах. С последней и предлагали разбираться. У фонда IfamDirect AS и «Лаборатории инвестиционных технологий» оказался общий соучредитель Олег Букин. 

 

Инвестиционный управляющий, директор программы «Экономическая политика» Московского центра Карнеги Андрей Мовчан в сентябре 2015 г. написал открытое письмо в редакцию Business FM в котором обратил внимание, что рекламируемые в эфире компании с высокой долей вероятности закончат бегством владельцев и уголовными делами. Годовую доходность в 10% на протяжении 10 лет показывает редкий хедж-фонд, а согласно лицензии, управляющий не может ничего гарантировать. 

 

 

Клиенты таких компаний начали подавать в полицию иски о мошенничестве, но перспективы возбуждения дел невелики: юрисдикцией рассмотрения споров в договорах указаны третьи страны, а судиться на островах очень сложно. К тому же в полицию обращаются всего 1-2% пострадавших от подобных схем. 

 

Чтобы не стать жертвой мошеннических компаний, замдиректора Института финансового планирования Сергей Макаров выделил два пункта. Во-первых, настроенный на долгосрочное сотрудничество финансовый советник не предложит фонды, ориентированные на Forex, бинарные опционы и товарные рынки. Во-вторых, он не станет обучать клиентов сиюминутным быстрым деньгам и спекулировать на эмоциях.