«Обещали каждому инвестору до 40% годовых». На Урале — всплеск «черных кредиторов»

В 2018 г. в регионе выявили порядка 300 финансовых организаций, оказывающих услуги нелегально. Как передает отдел по связям с общественностью Уральского главного управления банка России, основная масса, 264 компании, — «черные кредиторы». Они предлагали уральцам кредиты, при этом не состояли в реестре ЦБ РФ и не имели лицензии. 

Больше 60% нелегальных кредиторов маскировались под МФО, незаконно используя в названиях словосочетания «микрофинансовая компания» или «микрокредитная компания», — поясняют в ГУ ЦБ. — При этом часть фирм были исключены из реестра субъектов рынка микрофинансирования. Около 17% таких мошеннических организаций давали потребительские кредиты под материнский капитал, хотя по закону делать это могут только банки и кредитно-потребительские кооперативы. Порядка 8% фирм нелегально работали как ломбарды.

Представители регулятора добавляют: в 2018 г. в регионе также удалось обнаружить восемь организаций с признаками финансовых пирамид. Чаще всего они работали под видом потребительских кооперативов, свободно рекламировали свои услуги в прессе и гарантировали высокую доходность. Так, одна из компаний обещала инвесторам до 40% годовых. Кроме того, в прошлом году были выявлены два нелегальных форекс-дилера. Организации были зарегистрированы за пределами РФ и незаконно рекламировались через сайты, доступные россиянам.

В 2018 г. акцент в работе по выявлению нелегальных участников финансового рынка сместился в регионы. Во всех главных управлениях Банка России, в том числе и в Уральском, были созданы специальные отделы. Мы тесно сотрудничаем с надзорными и правоохранительными органами. К настоящему времени в отношении 30% выявленных в прошлом году нелегальных субъектов уже возбуждены дела или реализованы необходимые меры реагирования, — пояснила начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ ЦБ Елена Дружинина.