Центробанк выявил тайных скупщиков валюты. Они снабжают деньгами нелегальные обменники

У российских банков часто покупают валюту одни и те же люди, которые снабжают ей нелегальные обменники, пишет РБК со ссылкой на «Ведомости». Газета ознакомилась с письмом, которое Центробанк разослал кредитным организациям: он признал такие операции сомнительными. 

Такие люди покупают валюту регулярно, иногда ежедневно, не меньше $100 тыс. и затем никогда ее не продают. Клиенты, которые фигурировали в документах банков, в которых скупали валюту, настаивают, что не проводили такие операции в указанные дни или приобретали валюту на меньшую сумму. 

Такие операции проводились и в небольших, и в крупных банках. При этом кассиры выдавали покупателям валюты деньги в пачках без пересчета, следует из записей с видеокамер. Кроме того, в банках не проводили документальную проверку средств, на которые приобретались деньги. Регулятор намерен наказать банки, участвующие в таких схемах. 

В ЦБ считают, что такие операции могут проводиться в «коррупционных и других незаконных целях». Поэтому регулятор рекомендовал банкам доработать механизм проверки источника клиентских денег, иначе в отношении кредитных организаций будут введены ограничительные меры вплоть до отзыва лицензии. 

Валюту по указанной схеме приобретают для рынков и торгово-оптовых компаний. Раньше они покупали ее у банков, специализировавшихся на таких операциях, но регулятор планомерно отзывал лицензии у таких финучреждений.

Борьба с обналом и сомнительными операциями последние годы только усиливается. В банках отмечали активизацию обнальщиков: если раньше подобными операциями занимались кредитные учреждения, то теперь — оптово-розничные рынки, магазины и автосалоны, для которых продажа наличных часто является дополнительным источником дохода. ЦБ рекомендовал банкам тщательнее следить за работой этих компаний и блокировать их счета при подозрении на нелегальные операции. 

В ноябре ЦБ назвал отрасли-лидеры по спросу на теневые финансовые услуги. На строительный сектор приходится 30% рынка обналички. 20% приходится на торговлю строительными и промышленными товарами, 13% — на оптово-розничную торговлю товарами народного потребления. Сектор услуг, кроме логистики, занимает 21% рынка.