В Свердловской области обнаружена группа кредитных мошенников

Сотрудники областного ОБЭП проводят проверку по факту крупной аферы с кредитными средствами, в результате которой ряд уральских банков, по некоторым данным, мог лишиться в общей сложности до 300 млн руб. По словам пресс-секретаря ГУ МВД по Свердловской области Валерия Горелых, злоумышленники искали людей, которые соглашались оформить на себя кредиты на сумму от 300 тыс. до 11 млн руб. Полученные деньги преступники забирали себе, а заемщикам предлагали вознаграждение в 30% от суммы кредита. Выплату кредитов мошенники обещали взять на себя, но обещание не сдержали. Сейчас полицейские разыскивают обманутых заемщиков, чтобы расторгнуть заключенные с ними кредитные договоры. Возвращать кредиты обяжут злоумышленников. Впрочем, в том случае, если банки не смогут отсудить свои деньги, убытки будут полностью покрыты за счет резервов, отмечают в одном из уральских банков.

Преступники старались работать быстро, чтобы набрать как можно больше кредитов до того, как кредитная история подставных заемщиков обновится и банки смогут их вычислить. «Такие схемы часто используются при мошенничестве с кредитами, службы безопасности умеют их распознавать и достаточно эффективно сотрудничают по этому вопросу с полицией, - рассказал в беседе с «ДК» сотрудник банка. – Эта история получила огласку из-за масштаба: в таких размерах в местных банках еще никто не воровал».  

«ДК» выяснил подробности масштабной аферы. Разработка двух преступных групп, в которые в том числе входили кредитные брокеры, велась с 2012 г. Первым сигнал об обнаружении подозрительных заемщиков подал уральский филиал ВТБ24. «В отделе безопасности филиала стала накапливаться информация о возможно сомнительных схемах кредитования, которые реализовались некоторыми кредитными брокерами, - рассказал пресс-секретарь ВТБ24 Андрей Бочаров. – Поведение брокеров позволило предположить, что все они входят в одну преступную организацию и имеют общее руководство». В такой ситуации специалисты филиала действуют по единому алгоритму с силовиками: отслеживают подозрительные заявки и передают информацию о них в полицию, которая задерживает предполагаемых мошенников. Таким же образом попались и нынешние подозреваемые. По словам г-на Бочарова, злоумышленники работали с четким разделением полномочий. Одни участники отвечали за работу с банками, другие искали потенциальных заемщиков, третьи занимались подделкой документов и прикрытием. На каждого подставного заемщика оформлялось от 5 до 8 комплектов документов для получения потребительских кредитов.

Пытаясь обезопасить себя от полицейского расследования, один из подозреваемых слил уральским СМИ информацию о том, что в мошенничестве подозревается один из руководителей ВТБ24, говорит г-н Бочаров. После этого представители банка и полиции решили форсировать задержание подозреваемых. «Сейчас уже мы можем открыто говорить о том, что речь не идет о причастности руководителей нашего филиала или сотрудников службы безопасности банка к деятельности преступной группы», - отметил представитель ВТБ24.

Сейчас решается вопрос о возбуждении уголовного дела. Полиция также ищет участницу группы, которая могла представляться клиентам как Смирнова или Доронина.