«Перевозить легко, налоги не нужны, а доход за 10 лет — 100%». Инвестиции в бриллианты

История ювелирного дома CHAMOVSKIKH Jewellery House и холдинга JF Carat началась 23 года назад, когда их основатель Александр Чамовских начал продавать импортные и отечественные украшения массовому покупателю. За это время предприниматель построил ювелирный холдинг, где создают эксклюзивные украшения, одни из лучших в мире. Шедевры от дома CHAMOVSKIKH регулярно побеждают на специализированных выставках и занимают призовые места на международных конкурсах.

В интервью DK.RU основатель холдинга рассказал, почему ювелирные украшения и драгоценные камни сегодня представляют собой один из лучших инструментов для инвестирования и как следует выбирать дорогие ювелирные украшения.

Александр, расскажите, что происходит с ювелирным рынком в России?

— Рынок ювелирных украшений живой, инвестиции на ювелирном рынке практикуются регулярно, сейчас мы отмечаем некоторый рост. И хотя мы все знаем, что в люксовом сегменте на любом рынке происходит спад, ювелирные украшения чувствует себя уверенно. 

Конечно, мы видим, что часть бизнесменов отказывается от покупки дорогостоящих украшений, кто-то обанкротился, кто-то стал бережнее относиться  к деньгам. Но изменения в экономике по большей части позитивно сказались на ювелирном рынке. 

Во-первых, в России стало гораздо меньше импорта, поскольку когда рубль обесценился и доллар вырос, импортные украшения стало невыгодно ввозить в нашу страну. Например, раньше много ювелирных украшений с драгоценными камнями для российского рынка производили Таиланд и Гонконг, поскольку производить там украшения было дешевле, чем в России. Но сейчас зарплаты в Таиланде сравнимы с зарплатами в России. Однако, если учесть таможенные платежи при ввозе иностранной ювелирной продукции, то получится, что производить в России сегодня ювелирные изделия выгоднее.  

Второй момент: развитию отечественного ювелирного рынка способствует действующее законодательство. Например, у нас ужесточили таможенные правила по ввозу ювелирной продукции. Теперь если вы ввозите товар на сумму свыше $10 тыс., то его необходимо задекларировать и заплатить пошлину, которая доходит до 40% от стоимости украшения. Таким образом, многим иностранным брендам стало невыгодно привозить свою продукцию в нашу страну. 

Еще один момент заключается в том, что сложная экономическая ситуация зачистила рынок, остались только сильные производители ювелирных украшений, которые вкладываются в инфраструктуру, в производственные мощности и маркетинг. Случайные игроки ушли. 

Лучшие друзья инвесторов — бриллианты

Ювелирные украшения и драгоценные камни  в последнее время стали активно использовать в качестве инструмента для инвестирования. Спрошу сначала про драгоценные камни, чем интересны такие инвестиции? 

— Вкладывать деньги в драгоценные металлы и бриллианты стоит по нескольким причинам. Во-первых, это выгодно. За последние два месяца золото выросло в цене чуть ли не на 20%, это показатель, который в некоторых инвестиционных инструментах годами не достигается. Крупные бриллианты (весом от 3 ct) за 15 лет выросли в цене на 100%. Да, в периоды торговых войн и вооруженных столкновений цена на драгоценные металлы и камни меняется, но все равно это один из самых устойчивых инструментов инвестирования. 

Во-вторых — это движимое имущество. Вы всегда можете взять камни и беспрепятственно уехать с ними в любую страну. Да, на выезде из страны вам нужно будет задекларировать бриллианты. Вы пишете в декларации, что у вас украшение, например, за $2 млн, и спокойно покидаете страну. Можете вернуться с ним, а можете не привозить его обратно. Декларировать ювелирные украшения при выезде за границу нужно для того, чтобы при возвращении вы могли доказать, что украшение до поездки уже принадлежало вам, вы его не приобрели за границей и платить за него пошлину не нужно.  

Далее, за обладание бриллиантами не нужно платить налоги, как, например, за недвижимость или авто. А при продаже или передаче камней или драгоценных металлов, не нужно оформлять никаких договоров в госорганах, не нужно никого уведомлять. 

Бриллианты — это та инвестиция, которая не требует денег на обслуживание. Если вы владеете элитной недвижимостью, то необходимо ее содержать. Кроме того, в любой момент перед вашими апартаментами с видом на океан могут построить новый отель, и ценность недвижимости падает.

И, наконец, камни — это наиболее компактная форма для сбережения большой массы денег.

Стоит отметить, что часто именно российские образцы драгоценных камней являются наиболее привлекательными для инвесторов. Ни для кого не секрет, что российская компания АЛРОСА является лидером по добыче алмазов. Это значит, что игроки российского рынка имеют право первой руки при выкупе лучших экземпляров. Кроме того, российская огранка считается эталоном в мире.

При наличии какой суммы имеет смысл инвестировать в драгоценные камни и металлы?

— С металлом проще, килограммовый слиток золота, например, стоит 3 млн руб., но вы можете прийти в банк и купить мерный слиток весом 10, 100, 200 гр. золота. Стоимость инвестиционных бриллиантов начинается от 1 млн руб. и доходит до десятков миллионов долларов. 

Понятно, что бриллианты и золото следует покупать не на последние деньги, речь идет все-таки о свободных средствах.

Кто устанавливает стоимость драгоценных камней? Где следует продавать и покупать бриллианты или другие камни?

— Конечно, быстро продать камень будет непросто. Бриллианты все-таки это инвестиции «в долгую». 

Если речь идет о России, то на рынке есть специализированные компании, которые занимаются покупкой и продажей драгоценных металлов и камней.

В Европе есть бельгийская биржа, есть израильская алмазная биржа, есть биржа в Дубае, Нью-Йорке и в Гонконге, там вы всегда можете выставить на продажу драгоценные камни. Вы также можете отдать камень на аукцион.

В любом случае оценивать камень будут в зависимости от качества, характеристик.

Спрос на бриллианты ежегодно растет на несколько процентов, а объем добычи постепенно сокращается. Все меньше остается легкодобываемых алмазов, остаются труднодоступные месторождения, где добывать камни весьма дорого. Аналитики сходятся во мнении, что в ближайшие 10 лет добыча алмазов сократится, так что цены на эти камни будут только расти.

Из камней только в бриллианты имеет смысл инвестировать?

— Необязательно инвестировать исключительно в бриллианты. Можно покупать изумруды, сапфиры, рубины, александриты, редкие самоцветы: турмалин параиба, турмалин рубеллит, шпинель и так далее. Эти камни неплохо растут в цене, в мире не так много месторождений этих камней и добыча их быстро исчерпывается, а значит, цены на такие образцы будут только расти. 

Хотя с редкими камнями стоит быть осторожными, на них может пройти мода. Например, танзанит — редкий камень, добывается только в Танзании. Какое-то время спрос на него был огромный, цены неуклонно росли, однако сейчас интерес к этому камню спал. 

Как правильно выбрать камень для инвестиции?

— Конечно, нужно вкладывать в камни эталонной характеристики, потому что они составляют около 2-3% от всей добычи драгоценных камней. За такими образцами камней выстраиваются очередь, потому что существует дефицит. Такие камни быстрее растут в цене, они ликвидны.

Самые быстрорастущие в цене драгоценные камни — это цветные бриллианты: желтые, розовые, голубые и красные. Этих камней очень мало добывается во всем мире и цены на них астрономические. Стоимость некрупного красного бриллианта исчисляется десятками миллионов долларов.  

Все камни должны иметь геммологические сертификаты. К слову сказать, мы единственная ювелирная компания в России, которую посещала делегация геммологического института Америки GIA. Они были на нашем производстве, в салонах, интересовались технологиями, которые мы применяем, и даже сняли собственный фильм о нашей компании, который используют для обучения в своем институте. 

Несколько лет назад много говорилось про искусственные бриллианты, СМИ сообщали, что выращенные камни по характеристикам ничем не уступают натуральным. Тогда же, кстати, предрекали смерть бриллиантам как инструменту инвестирования. Что-то изменилось с тех пор?

— Когда миру представили первые образцы выращенных камней, это действительно доставило некоторый дискомфорт владельцам натуральных бриллиантов. Дело в том, что на тот момент не было оборудования, которое могло бы выявлять искусственные камни, и институты геммологии обозначали их как бриллианты. Сегодня есть оборудование, которое без труда диагностирует искусственные камни. За последний год выращенные бриллианты упали в цене в пять раз. 

С уверенностью могу сказать, что синтетические камни не угрожают рынку драгоценных камней. 

Колье вместо акций и валюты

А что касается ювелирных украшений, насколько это популярный и надежный инструмент для инвестиций? Рекомендуете ли вы его использовать и с какой суммы покупка украшений является не просто приятной тратой, но инвестицией?

— В ювелирное искусство можно и нужно вкладывать деньги, речь идет об эксклюзивных, сложных украшениях, которые изготовлены в единственном экземпляре. Инвестиция в ювелирные украшения начинается от 1 млн руб. и далее до бесконечности, средняя цена эксклюзивных украшений под заказ составляет 3 млн руб. Это уже инструмент для сбережения денежных средств. 

Какие ювелирные украшения пользуются наибольшим спросом у инвесторов?

— Сегодня, например, высокохудожественные (выполненные в единственном экземпляре) украшения 60-70-80-х годов Cartier, Van Cleef, Tiffany очень дорого оцениваются, хотя и выглядят местами старомодно. Все дело в мастерстве исполнения, в качестве камней, их уникальности. За такими экспонатами охотятся музеи.

Очень ценятся, конечно, украшения, которые получили признание экспертов. Например, наши украшения принимают участие на международных выставках часовых и ювелирных брендов, где в состав жюри входят искусствоведы ведущих музеев России. 

Украшения, которые побеждали на таких выставках и были высоко оценены жюри, признают уникальными, отчего стоимость изделий возрастает. Чем эксклюзивнее украшение, тем оно дороже и ценнее.  

Есть смысл покупать именно уникальные украшения, а не те, что можно увидеть на каждой девушке. Клевер от Van Cleef или гвоздь от Cartier — это, конечно, не про инвестиции абсолютно. Это обычный аксессуар, за который вы переплачиваете огромные деньги. 

Я заметил сейчас такую тенденцию: сегодня состоятельные люди не стремятся купить «клевер» или браслет «гвоздь», потому что их копируют, они есть у каждой второй женщины. В цене — уникальность. Жители арабских стран, например, сегодня намеренно ищут производителей ювелирных украшений, которые выпускают изделия ограниченным тиражом и при покупке заключают договор, в котором указано, что ты не имеешь права распространять данное украшение на территории страны проживания покупателя. Таким образом достигается уникальность. Например, пришли вы на прием, увидели на супруге друга колье, захотели такое же подарить жене, но уже не сможете купить, потому что изделие изготовлено в единственном экземпляре. Вот от этого сейчас получают удовольствие. 

А какие именно люксовые  украшения лучше покупать: колье, кольца, серьги или комплекты?

— Все, что угодно, главное, чтобы было безупречное качество камней и интересный дизайн. 

Стоит знать, что подобрать камень для кольца просто, поскольку центральный используется обычно один. Для изготовления серег нужно найти два одинаковых по качеству и характеристикам камня, так что здесь сложность возрастает. Если речь идет о комплекте, то здесь нужны уже минимум четыре камня, схожих по характеристикам, так что гарнитуры — это уникальная подборка камней, это художественная законченность, высокая ценность и стоимость. 

Кроме того, обладание полным гарнитуром считается более аристократичным.

Можно ли носить эксклюзивные украшения, которые рассматривают в качестве инвестиционного инструмента? Или же их следует хранить в шкатулке, сейфе, банковской ячейке?

— Все украшения создаются для того, чтобы их носили, по крайней мере, мы стараемся все изделия, даже очень крупные, сделать комфортными для носки. Например, серьги по 30-40 гр. каждая мы изготавливаем с поддерживающим механизмом, чтобы не было нагрузки на мочку уха. 

Есть ли советы по выбору люксовых украшений, может быть, для определенного возраста следует выбирать определенные камни? Нужно ли выбирать белое или желтое золото?

— В первую очередь нужно ориентироваться на характер, на образ жизни человека, который будет носить украшение, отсюда и выбор стиля.

Конечно, возраст имеет значение. Бриллиант универсален, идет всем. Синий цвет может позволить себе более молодое поколение. К зеленому цвету нужно прийти, так что изумруды скорее подходят дамам среднего возраста, рубин, на мой взгляд, также требует мудрости. Хотя сейчас очень любят красные цвета, молодые девушки активно носят рубины. 

Что касается металлов, то мы с вами евроазиаты, так что Екатеринбург уникален тем, что пойдешь немного восточнее — там любят розовое золото, а пойдешь западнее, там желтое и белое. Сейчас в моду входит розовое золото, у нас долгое время оно считалось моветоном. Что касается мировых тенденций, то сегодня на первом месте белое золото, на втором желтое и розовое. Платина также популярный металл, но он больше сочетается с бриллиантами и с сапфирами. 

За счет чего украшения растут в цене? 

— За счет неповторимости и уникальности. Чем эксклюзивнее украшение, тем выше будет подниматься его цена со временем. Мы стараемся при производстве использовать сложные и комбинированные технологии, собственные разработки, чтобы повторить или скопировать наши произведения было сложно. 

Мы, например, единственная российская компания, которая за последние два года получила четыре патента на ювелирные изделия, и мы продолжаем придумывать «фишки»: это и трансформация изделия, и дизайн, определенные ноу-хау в сборке украшений. Все делается для того, чтобы украшения, которые мы производим, были неповторимы. 

В последнее время много говорят о том, что сейчас подрастает поколение, которое  не любит люкс, не носит дорогие украшения. Вы видите в этом проблему? 

— Действительно, в последнее время об этом много говорят. С точки зрения психологии, я думаю, это позитивная тенденция, поскольку она снимает напряжение и сокращает дистанцию между людьми состоятельными и теми, кто покупку дорогих вещей не может себе позволить. Порой мне кажется, что именно люди, которые не могут себе позволить люкс, придумали моду на минимализм, на демократичность. Например, мы живем в интерьерах в стиле минимализм, где ничего нет, придумали, что стены под бетон — это модно. Но насколько это уютно? Насколько человек чувствует себя комфортно в такой обстановке, насколько такие дизайны радуют глаз и как долго?

Например, когда мы приезжаем в Петербург и рассматриваем архитектуру, то видим, какая она интересная: вензеля, лепнина, барельефы, разнообразие форм. А потом смотришь на стеклянные небоскребы, да, они высокие, ровные, но быстро надоедают. 

Точно так же и в дизайне, и в одежде, и в украшениях. Одно дело, когда вы смотрите на девушку, которая аккуратно выглядит: белая футболка, джинсы, легкий макияж, колечко. И другое, когда вы видите девушку в бриллиантах по три карата, в колье, в элегантном платье — совершенно иные впечатления. 

Я все-таки склонен думать, что класс людей, которые ценят классику, которые воспитывают в себе чувство вкуса, останется, и недостатка в потребителях у нас не будет. 

Вы никогда не думали о том, чтобы выйти на массовый рынок? Всё-таки сейчас не самое лучшее время для люкса.

— Массмаркет — не наш конек. Мы всегда делали ставку на люкс, на лучшие образцы украшений, на лучшие камни, огранки, на то, чего не найдешь в других магазинах. 

Тема люкса очень сложная, затратная. Производство дорогих ювелирных украшений требует повышенного внимания к мелочам. Представляете, если мы делаем украшение с изумрудом за 1 млн долларов, и при закрепке камня он повредится? Рисков много, но нам это больше нравится, чем выпускать массовку.

Кроме того, массмаркет — это большие объемы и дешевый труд, а у нас очень дорогие кадры, слишком профессиональные, чтобы штамповать массовые украшения.

Вообще на Урале очень сильная ювелирная школа, одна из лучших в России и мире. Первый ювелирный завод «Ювелиры Урала» открылся 125 лет назад именно у нас, потом уже в Санкт-Петербурге. Дело в том, что месторождения многих драгоценных, полудрагоценных и поделочных камней во многом были сосредоточены на Урале, даже великий Карл Фаберже закупал уральские камни и привлекал уральских камнерезов и ювелиров. То есть у нашей ювелирной школы богатая история, и хотелось бы сохранить накопленное годами мастерство, а не размениваться на массмаркет.