Сберинвестбанк, аффилированный с основателем ИК «AVS Group» Валерием Савельевым, 26 марта 2014 г. лишился лицензии за нарушение законов о банковской деятельности и сомнительные операции с наличными деньгами.
Как сообщила пресс-служба ЦБ РФ, в 2013 г. банк неоднократно нарушал требования закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. По расчетам регулятора, в 2013 г. объем сомнительных операций с наличными в Сберинвестбанке составил около 4,6 млрд руб.
«Банком проводилась высокорискованная кредитная политика, при этом адекватные резервы на возможные потери по ссудной задолженности не создавались, — говорится в сообщении ЦБ. — Кроме того, банк нарушал требования закона о легализации доходов: в частности, не направлял своевременно в уполномоченный орган сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также не принимал мер по определению целей деятельности, финансового состояния и репутации своих клиентов».
На условиях анонимности источник в банке рассказал DK.RU, что отзыв лицензии был для них ожидаем.
«Мы предвидели, что станем очередной жертвой государственной политики по сокращению количества банков. Но до последнего дня соблюдали все нормативы ЦБ и дыр в балансе не допускали, — рассказал источник в Сберинвестбанке. — С турбулентностью декабря, которая коснулась всех банков, справились успешно к февралю, устранили выявленные нарушения и известили ЦБ об этом. Потом смиренно ждали решения. Для инвесткомпании эта потеря невелика — просто один из инвестпроектов, причем не самый прибыльный. Сама группа давно кредитуется в федеральных банках, сообразно масштабу. В любом случае наша совесть чиста, и все кредиты обеспечены залогами, так что если Агентство по страхованию вкладов будет соблюдать все процедуры, все получат свои деньги».
В Агентстве по страхованию вкладов сообщили, что выплаты по обязательствам банка начнутся не позже 9 апреля. При этом, подчеркивают в Агентстве, на компенсацию до 700 тыс. руб. могут рассчитывать и индивидуальные предприниматели, имевшие депозиты в банке. Владельцы счетов, открытых для ведения предпринимательской деятельности, будут отнесены к третьей очереди кредиторов.
«В принципе, подтверждение тем проблемам, которые называет ЦБ, — сомнительные операции, рискованная кредитная политика, — по этим балансам увидеть трудно, — комментирует наш собеседник. — Обычный нормальный баланс небольшого банка. Просрочка по кредитному портфелю в целом вообще небольшая — всего 3%. С другой стороны, Сберинвестбанк — это банк корпоративный, а в этих случаях большой объем в кредитах занимают займы связанным предприятиям, а это всегда сложные и часто проблемные по оформлению ссуды. Скорее всего, причина отзыва лицензии именно в этом».
«С сентября для банка были закрыты все межбанковские кредиты, — если помните, именно тогда пошли первые слухи о возможном отзыве лицензии банка, — напоминает он. — Клиенты, видимо, встревожились и повыводили деньги: за полгода остатки на счетах юридических лиц упали: был почти миллиард, а осталось порядка 200 млн руб.».
«Почему-то в таких случаях многие забывают о том, что у нас есть 134-ФЗ (закон об отмывании — Прим. ред.) и что, приняв его, государство заявило: все, ребята, хватит заниматься обналичиванием, это противозаконно, и вы понесете за это ответственность».
Как передает Ura.ru со ссылкой на Уральский банковский союз, в Сберинвестбанке с осени 2013 г. действовали ограничения по вкладам и по выдаче наличных. «Я думал, еще в январе это сделают», — туманно написал председатель правления Банка24.ру Борис Дьяконов в своем твиттере после сообщения об отзыве лицензии у Сберинвестбанка.
ЦБ отозвал лицензию у Банка24.ру
Центральный банк России отозвал лицензию у Банка24.ру. Решение принято в связи с нарушением закона о легализации доходов, полученных преступным путем.
«Это произошло из-за несоблюдения банком законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, то есть за «обнал» и «транзит». Это наказание за грехи прошлого. Мы признаём свои ошибки и вину. Нам очень жаль, что не смогли доказать регулятору глубину и скорость своего исправления. Мы очень старались и многое исправили с начала этого года, а особенно в последние месяцы. Тем не менее, регулятор принял решение отозвать лицензию», — говорится в сообщении.
«Мы лишились вас, а вы лишились вашего банка. Пожалуйста, простите нас. Мы больше десяти лет вкладывали силы и душу в лучший сервис для предпринимателей — круглосуточный, технологичный и человечный. Мы многого достигли, но сегодня всё закончилось», — добавляют в банке.
ЦБ оценил объем сомнительных операций в Банке24.ру в миллиарды рублей
«В разные периоды речь идет о миллиардах рублей, и главное, там проблема была связана с тем, что банк технологически сам затруднился отделить сомнительные операции от других операций. Строго говоря, из-за этого и получилось так, что благодаря массовому бизнесу с одними клиентами ему пришлось остановить бизнес в целом. В каждом из месяцев последнего года речь идет о миллиардах рублей», — сказал г-н Сухов.
